Bani facturați: cum pot fi recuperați pe cale legală? Iată mai multe informații!
Pentru recuperarea banilor de pe facturi, companiile aleg de cele mai multe ori să renegocieze plata facturilor restante. În acest fel, banii vor fi în cele din urmă recuperați și nu mai este nevoie să se recurgă la instanță.
În unele situații, se recomandă o reeșalonare a plății facturilor pentru ca ambele firme să se bucure de beneficii. De asemenea, modalitatea în care se face reeșalonarea depinde de valoarea facturii. Reeșalonarea plății facturilor prezintă un real avantaj în cazul apariției falimentului, deoarece de regulă companiile care solicită recuperarea sumelor facturate restante sunt printre ultimele în ordinea recuperării creanțelor.
Firmele creditoare optează mai mult pentru o înțelegere amiabilă în ceea ce privește colectarea facturilor, deoarece dacă neînțelegerile s-ar soluționa pe cale juridică, acestea ar implica foarte multe costuri. În plus, în această fază de înțelegere reciprocă există șanse mari de negociere și de obținere a unei plăti eșalonate pe o perioadă de timp relativ scurtă.
Procedura amiabilă de recuperare a restanțelor
Faza amiabilă de recuperare a unei facturi reprezintă prima etapă ce urmărește să se ajungă la un consens care să ofere beneficii de ambele părți. De acest aspect se ocupă în general departamentul financiar și cel de contabilitate al companiei. De asemenea, se fac notificări scrise și întâlniri cu debitorii pentru a culege cât mai multe informații despre debitor.
În funcție de înțelegerea făcută, în fiecare lună de colectare se trimite o notificare și se ia legătură telefonică cu debitorul. Dacă intervalul de o lună s-a scurs și nu există încă o soluționare evidentă atunci se face și o vizită la debitor.
Dintre avantajele recuperării banilor facturați pe cale amiabilă amintim : costurile mici, aplicarea comisionului de succes pentru suma recuperată și a altor beneficii cum ar fi compensarea. Un alt avantaj constă în flexibilitatea stabilirii modalităților de recuperare cu privire la termenele de plată convenabile ambelor părți. De asemenea, evitarea căii judiciare de recuperare a banilor facturați reprezintă un beneficiu financiar deoarece procedura legală implică costuri mari și este foarte greoaie. Pe această cale firma colectoare a restanțelor beneficiază și de scurtarea termenelor de recuperare.
Bani facturați – procedură de recuperare pe cale legală
Dacă procedura de recuperare pe cale amiabilă se finalizează fără a obține un rezultat eficient, începe derularea procedurilor legale de recuperare a facturilor restante. Dacă factura este plătită de beneficiar prin ordin de plată, procedura legală constă în somația de plată a acestuia. În această fază aveți nevoie de un consilier juridic.
În cazul în care factura se plătește la termenul de plată prin bilet la ordin, atunci se recurge la executare silită prin intermediul unui executor judecătoresc. Prin urmare, în procedura de colectare judiciară se apelează la următoarele modalități: somația de plata, solicitarea insolvenței, acțiunea în pretenții, calea arbitrală și executarea silită a biletului la ordin sau a cec-urilor.
În ceea ce privește banii de recuperat nu există o sumă minimă. Statisticile arată că, în general, companiile vor să recupereze banii facturați care reprezintă peste 1% din volumul de vânzări. În situațiile de criză economică numărul cazurilor de recuperare de debite în rândul întreprinderilor mici și mijlocii va crește.
În general, companiile de recuperare a creanțelor primesc facturile de colectare cu 30 de zile întârziere de la data scadenței, însă unele facturi sunt recuperate în totalitate chiar și după 6 luni sau un an.
Statisticile arată că dacă nu s-au recuperat acești bani facturați după 30 – 60 zile de la data scadenței, rata de succes poate ajunge până la 85%, dar pentru cele mai vechi de un an, rata de succes scade dramatic până la 30%. În această situație, se va ajunge mai mult ca sigur la o soluționare pe cale legală. Recuperarea amiabilă durează între 1-4 luni, iar demersul legal, în medie, între 4 și 6 luni.
